La plus grande crainte en trading de cryptomonnaies est de voir ses gains se transformer en pertes, ou de voir les pertes s'accumuler sans oser couper sa position. Les fonctions de take-profit et stop-loss vous permettent de vendre automatiquement lorsque le prix atteint un niveau predefini, sans avoir a surveiller les cours en permanence, tout en gerant efficacement vos risques. La configuration des take-profit et stop-loss sur Binance n'est pas compliquee, et une fois maitrisee, votre experience de trading sera grandement amelioree. Vous pouvez les configurer sur la page de trading du site officiel Binance, ou dans l'APP officielle Binance. Les utilisateurs Apple peuvent consulter le guide d installation iOS pour installer l'application.
Qu'est-ce que le take-profit et le stop-loss
Clarifions d'abord ces deux concepts :
- Take-profit : lorsque le prix monte jusqu'a votre objectif, une vente automatique est declenchee pour verrouiller vos gains. Par exemple, vous avez achete de l'ETH a 5 000 USDT et vous configurez une vente automatique a 6 000 USDT : c'est un take-profit.
- Stop-loss : lorsque le prix descend jusqu'a votre seuil de perte, une vente automatique est declenchee pour eviter des pertes plus importantes. Par exemple, vous avez achete du BTC a 65 000 USDT et vous configurez une vente automatique a 60 000 USDT : c'est un stop-loss.
L'essence du take-profit et du stop-loss est de definir des regles a l'avance et de laisser le systeme appliquer votre discipline de trading, evitant ainsi les decisions emotionnelles.
Les trois methodes pour configurer le take-profit et le stop-loss sur Binance
Methode 1 : Ordre stop-loss/take-profit (la plus courante)
C'est le type d'ordre specialement concu par Binance pour le take-profit et le stop-loss :
- Accedez a la page de trading spot et selectionnez la paire de trading souhaitee
- Dans la zone de passage d'ordres, selectionnez l'onglet "Stop-limit"
- Configurez les parametres :
- Prix de declenchement : lorsque le prix du marche atteint cette valeur, l'ordre est declenche
- Prix : le prix auquel l'ordre limite de vente sera place apres declenchement (vous pouvez aussi choisir le prix du marche)
- Quantite : la quantite a vendre
- Cliquez sur "Vendre" pour soumettre l'ordre
Exemple de stop-loss : vous detenez 1 ETH, le prix actuel est de 4 000 USDT, et vous souhaitez couper votre position si le prix descend a 3 500. Configurez le prix de declenchement a 3 500, le prix de vente a 3 480 (avec une petite marge pour assurer l'execution), et la quantite a 1. Lorsque le prix de l'ETH descendra a 3 500, le systeme placera automatiquement un ordre limite de vente a 3 480.
Exemple de take-profit : vous detenez toujours 1 ETH et souhaitez prendre vos gains a 5 000. Configurez le prix de declenchement a 5 000, le prix de vente a 4 980, et la quantite a 1.
Methode 2 : Ordre OCO (take-profit et stop-loss simultanes)
L'ordre OCO (One Cancels the Other) est tres pratique : il vous permet de definir simultanement un prix de take-profit et un prix de stop-loss. Le premier atteint est execute, et l'autre est automatiquement annule.
Etapes :
- Dans la zone de passage d'ordres, selectionnez l'onglet "OCO"
- Configurez les parametres :
- Prix (prix de l'ordre limite de take-profit) : par exemple 5 000
- Prix de declenchement stop-loss : par exemple 3 500
- Prix limite stop-loss : par exemple 3 480
- Quantite : la quantite a vendre
- Cliquez pour soumettre
Ainsi, si l'ETH monte d'abord a 5 000, le take-profit est execute et le stop-loss est annule. Si l'ETH descend d'abord a 3 500, le stop-loss est execute et le take-profit est annule. C'est un deux-en-un tres efficace.
Methode 3 : Trailing stop (stop suiveur)
Le trailing stop est un stop-loss dynamique dont le prix suit la hausse du marche mais ne descend pas quand le prix baisse.
Par exemple, si vous definissez un trailing stop de 5 %, pendant que le BTC passe de 65 000 a 70 000, le prix de stop-loss monte de 61 750 a 66 500. Si le BTC redescend ensuite depuis 70 000, le stop-loss reste fixe a 66 500. Lorsque le prix atteint 66 500, la vente est declenchee automatiquement.
L'avantage de cette methode est de laisser courir les profits tout en securisant les gains en cas de retournement.
Conseils pratiques pour configurer vos stop-loss et take-profit
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Ne placez pas le stop-loss trop pres : les cryptomonnaies sont tres volatiles. Un stop-loss trop serre (par exemple 2 %) risque d'etre declenche par une fluctuation normale, avant que le prix ne remonte. Il est generalement recommande de definir un stop-loss entre 5 % et 15 % selon la volatilite de la cryptomonnaie.
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Prenez vos gains par paliers : vous n'etes pas oblige de tout vendre a un seul prix. Vous pouvez placer plusieurs ordres de take-profit a differents niveaux, par exemple vendre un tiers a +10 %, un autre tiers a +20 %, et conserver le reste.
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Privilegiez le stop-loss au marche : pour le prix d'execution du stop-loss, il est recommande de choisir l'execution au marche plutot qu'en limite. En cas de chute rapide, un ordre limite peut ne pas etre execute, tandis qu'un ordre au marche, meme avec un slippage potentiel, sera au moins execute.
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N'annulez pas votre stop-loss : beaucoup de traders, en voyant le prix approcher de leur stop-loss, l'annulent manuellement. Le prix continue ensuite de baisser, et les pertes s'accumulent. Un stop-loss est une discipline : une fois defini, respectez-le.
Questions frequentes
Q : Un ordre de take-profit/stop-loss bloque-t-il mes cryptos ?
R : Oui. Lorsque vous soumettez un ordre de vente take-profit/stop-loss, la quantite correspondante de cryptomonnaie est bloquee pour garantir qu'elle sera disponible lors du declenchement. Ces cryptos ne peuvent pas etre utilisees pour d'autres transactions tant que l'ordre n'est pas annule.
Q : Peut-on definir un take-profit et un stop-loss simultanement sur la meme cryptomonnaie ?
R : Oui, utilisez directement un ordre OCO, qui est precisement concu pour definir le take-profit et le stop-loss en meme temps. Si vous placez deux ordres stop-limit separes, le double de cryptos sera bloque, l'OCO est donc plus adapte.
Q : Binance propose-t-il une fonction de take-profit/stop-loss automatique a definir au moment de l'achat ?
R : Actuellement, le trading spot ne permet pas d'attacher directement un take-profit/stop-loss a un ordre d'achat. Vous devez d'abord acheter, puis configurer manuellement l'ordre de take-profit/stop-loss. Si cela vous semble contraignant, passez un ordre OCO immediatement apres votre achat.