La verificacion KYC de Binance tiene varios niveles, y muchos usuarios nuevos, despues de completar la verificacion basica, no saben si deben continuar con la avanzada, cual es la diferencia entre ambas ni si vale la pena hacerla. Hoy aclararemos este tema. Puede iniciar sesion en el Sitio oficial de Binance y ver los requisitos y permisos de cada nivel en la pagina de verificacion de identidad. Los usuarios de telefono pueden consultarlos en la APP oficial de Binance. Los usuarios de iPhone deben consultar primero el Tutorial de instalacion iOS para instalar la APP.
Clasificacion de los niveles de verificacion
El sistema actual de verificacion de identidad de Binance se divide principalmente en los siguientes niveles:
Estado sin verificar
Las cuentas sin ninguna verificacion de identidad tienen funciones muy limitadas. Basicamente solo pueden ver cotizaciones y la interfaz, pero no pueden operar, depositar ni retirar. Anteriormente, los usuarios sin verificar podian realizar operaciones de bajo monto, pero con el endurecimiento de las regulaciones globales, ahora es practicamente obligatorio completar al menos la verificacion basica para usar Binance con normalidad.
Verificacion basica (Verified)
Es el nivel que completa la mayoria de los usuarios. Requiere proporcionar los siguientes materiales:
- Informacion personal basica (nombre, fecha de nacimiento, direccion, etc.)
- Documento de identidad emitido por el gobierno (documento de identidad, pasaporte o licencia de conducir)
- Pasar la verificacion por reconocimiento facial
Los permisos que obtiene al completar la verificacion basica incluyen:
- Depositos y retiros en moneda fiduciaria: puede comprar y vender criptomonedas a traves del trading C2C
- Depositos y retiros de criptomonedas: el limite diario de retiro suele ser de decenas de miles de USDT equivalentes (el monto exacto varia segun la region)
- Trading spot: puede comprar y vender criptomonedas en el mercado spot
- Trading de futuros: puede utilizar productos de futuros y contratos
- Productos financieros: puede usar productos como Binance Earn y depositos a plazo
Para usuarios comunes, los permisos de la verificacion basica son suficientes para el uso diario.
Verificacion avanzada (Verified Plus)
La verificacion avanzada es un nivel adicional sobre la basica. Generalmente requiere proporcionar ademas:
- Comprobante de domicilio: como facturas de servicios publicos, extractos bancarios o cartas gubernamentales de los ultimos tres meses, que incluyan su nombre y direccion
- En algunas regiones podrian requerirse materiales complementarios adicionales
Los permisos adicionales de la verificacion avanzada:
- Mayor limite de retiro: el limite diario de retiro aumenta significativamente
- Mas canales de moneda fiduciaria: acceso a mas canales de deposito y retiro en moneda fiduciaria
- Acceso a funciones especificas: algunos productos financieros avanzados pueden requerir verificacion avanzada
- Menor probabilidad de alertas de control de riesgos: los usuarios con verificacion avanzada tienen menos probabilidades de activar revisiones de control de riesgos al realizar transacciones de alto monto
Principales diferencias entre ambos niveles
Las diferencias clave entre ambos niveles se resumen en los siguientes aspectos:
En cuanto a limites de retiro: esta es la diferencia mas evidente. La verificacion basica tiene un limite diario, que aunque es suficiente para la mayoria de los usuarios, puede resultar insuficiente para grandes operadores. El limite de la verificacion avanzada suele ser varias veces mayor.
En cuanto a canales de moneda fiduciaria: la verificacion basica permite usar el trading C2C y algunos canales de pago de terceros. La avanzada permite utilizar transferencias bancarias y otros metodos de deposito adicionales; algunos canales de compra con tarjeta de credito tambien requieren verificacion avanzada.
En cuanto a seguridad y confianza: los usuarios con verificacion avanzada tienen un nivel de confianza mas alto en la plataforma. Si vende monedas en el mercado C2C, el distintivo de verificacion avanzada genera mas confianza en los compradores y una mayor tasa de transaccion exitosa. Ademas, si surge un problema de seguridad que requiera contactar al servicio de atencion al cliente, la confirmacion de identidad es mas facil para usuarios con verificacion avanzada.
En cuanto a complejidad del proceso: la verificacion basica es muy sencilla y se completa en pocos minutos. La avanzada requiere preparar documentos adicionales de comprobante de domicilio, y el tiempo de revision es mas largo porque se necesita verificacion manual de la autenticidad del comprobante.
Necesita hacer la verificacion avanzada?
Depende de su caso de uso:
Se recomienda hacer la verificacion avanzada si:
- Es un operador de alto volumen, con transacciones diarias que frecuentemente alcanzan decenas o cientos de miles de USDT
- Necesita realizar operaciones frecuentes de deposito y retiro en moneda fiduciaria
- Planea usar intensivamente los diversos servicios de Binance a largo plazo
- Opera como comerciante en el mercado C2C y necesita un mayor nivel de confianza
La verificacion basica es suficiente si:
- Es un usuario comun que compra y vende criptomonedas ocasionalmente
- Sus montos de transaccion no son altos y no alcanzara los limites de retiro
- Deposita principalmente a traves de transferencias de criptomonedas y no necesita muchos canales de moneda fiduciaria
- No desea proporcionar demasiada informacion personal
Se recomienda completar primero la verificacion basica y empezar a usar la plataforma. Si mas adelante siente la necesidad, puede hacer la verificacion avanzada en cualquier momento. No es urgente hacerlo todo de una vez.
P: Hay alguna diferencia de seguridad entre la verificacion basica y la avanzada?
R: Desde el punto de vista de la seguridad de la cuenta, no hay diferencia fundamental; ambas estan protegidas por el sistema de seguridad de Binance. Sin embargo, los usuarios con verificacion avanzada, al haber proporcionado informacion de identidad mas detallada, pueden demostrar su identidad mas facilmente en caso de robo de cuenta o disputas, lo que aumenta la eficiencia en la recuperacion de la cuenta.
P: Cuanto tiempo despues de la verificacion basica puedo solicitar la avanzada?
R: Puede solicitarla inmediatamente despues de que la verificacion basica sea aprobada, sin periodo de espera. Puede hacer clic directamente en "Actualizar a verificacion avanzada" en la pagina de verificacion de identidad para comenzar.
P: Que requisitos tienen los documentos de comprobante de domicilio para la verificacion avanzada?
R: El comprobante de domicilio debe ser un documento oficial emitido en los ultimos tres meses que incluya su nombre y direccion de residencia. Los documentos comúnmente aceptados incluyen: facturas de agua, electricidad o gas, extractos bancarios, estados de cuenta de tarjeta de credito y correspondencia de instituciones gubernamentales. Las facturas de telefono tambien son aceptadas en algunas regiones. El documento puede ser un PDF electronico o una foto de la version impresa.