Muchos principiantes en criptomonedas no distinguen la diferencia entre el trading de futuros y el spot, e incluso algunos abren futuros sin entender y terminan perdiendo mucho dinero. Estas dos formas de trading tienen niveles de riesgo completamente diferentes, y antes de comenzar a operar debe comprender bien sus diferencias. Puede realizar ambos tipos de trading en el Sitio oficial de Binance o en la APP oficial de Binance. Los usuarios de iPhone que aun no hayan instalado la APP pueden consultar el Tutorial de instalacion iOS. A continuacion compararemos detalladamente ambos.
Que es el trading spot
El trading spot es la forma de trading mas basica y facil de entender. Simplemente consiste en intercambiar un activo por otro. Por ejemplo, compra Bitcoin con USDT, y su cuenta realmente tendra la cantidad correspondiente de Bitcoin mientras el USDT disminuye. Es como ir al mercado a comprar productos: usted paga y recibe la mercancia.
La caracteristica del trading spot es que las monedas que compra son realmente suyas. Puede transferirlas a su propia billetera, mantenerlas a largo plazo o venderlas en cualquier momento. Si Bitcoin sube de 50000 a 60000 dolares, su ganancia es de 10000. Si baja a 40000, pierde 10000, pero sigue teniendo esos Bitcoin; mientras no venda no hay una perdida real, y en el futuro podria recuperarse.
La mayor ventaja del trading spot es que el riesgo es relativamente controlable. En el peor de los casos, la moneda que compro cae a casi cero y pierde todo el capital. No existe la posibilidad de perder mas que el capital invertido, ni sera liquidado forzosamente. Para principiantes, el trading spot es la forma mas adecuada para comenzar.
Que es el trading de futuros
El trading de futuros es un tipo de trading con derivados. No compra ni vende criptomonedas reales, sino un contrato sobre las variaciones de precio. La caracteristica mas importante del trading de futuros es que permite usar apalancamiento.
El apalancamiento significa que puede controlar una posicion mayor con una cantidad pequena de capital. Por ejemplo, con 100 dolares usando apalancamiento 10x, puede abrir una posicion de 1000 dolares. Si el precio se mueve un 10% a su favor, su ganancia real es de 100 dolares, duplicando su capital. Pero si el precio se mueve un 10% en su contra, pierde todo el capital.
Otra caracteristica del trading de futuros es la posibilidad de operar en corto. En el spot solo puede comprar primero y vender despues, ganando solo cuando el precio sube. Pero en futuros puede vender primero y comprar despues; si anticipa una caida, abre una posicion corta y gana dinero cuando el precio baja. Esto le da oportunidades de ganancia tanto en mercados alcistas como bajistas.
Los futuros de Binance se dividen en futuros con margen en USDT y futuros con margen en moneda. Los de margen en USDT usan USDT como garantia y moneda de liquidacion, siendo mas intuitivos. Los principiantes que quieran probar futuros deberian comenzar con los de margen en USDT.
Comparacion de las diferencias clave
Desde la perspectiva de la eficiencia del capital, el spot requiere invertir exactamente lo que quiere operar, en una relacion uno a uno. Los futuros, mediante el apalancamiento, multiplican la eficiencia del capital, pero tambien multiplican el riesgo.
Desde la perspectiva del nivel de riesgo, la perdida maxima en spot es que el capital llegue a cero, y mientras no venda, las perdidas flotantes no son perdidas reales. En futuros, debido al apalancamiento, cuando las perdidas alcanzan cierto porcentaje se activa la liquidacion forzada. Una vez liquidado, toda la garantia depositada desaparece de forma irreversible.
Desde la perspectiva de la direccion de operacion, el spot solo permite ir en largo (comprar y esperar que suba). Los futuros permiten operar en ambas direcciones: largo cuando espera subida y corto cuando espera bajada.
Desde la perspectiva del costo de mantenimiento, en spot puede mantener una posicion indefinidamente sin costos adicionales. Los futuros perpetuos tienen un mecanismo de tasa de financiacion que se liquida cada ocho horas, lo que puede requerir el pago de comisiones. El costo de mantener posiciones de futuros a largo plazo no es insignificante.
Desde la perspectiva de la liquidacion de ganancias, las ganancias del spot se realizan cuando vende. Las ganancias y perdidas de futuros se calculan en tiempo real, y su garantia fluctua con los movimientos de precio.
Por donde deberian empezar los principiantes
Mi recomendacion es que los principiantes definitivamente comiencen con el trading spot. Solo despues de comprender plenamente como funciona el mercado, desarrollar su propia estrategia de trading y acumular cierta experiencia, deberian considerar si aventurarse en el trading de futuros.
Muchos principiantes se sienten atraidos por los altos rendimientos de los futuros, pensando que el apalancamiento 10x es emocionante: con 100 dolares se obtiene el efecto de 1000. Pero a menudo ignoran el otro lado: apalancamiento 10x significa que una fluctuacion de solo el 10% en contra le liquida completamente. El mercado de criptomonedas es extremadamente volatil; un movimiento del 10% puede ocurrir en una o dos horas.
Las estadisticas muestran que la gran mayoria de los principiantes en futuros terminan con perdidas. No porque no acierten en sus predicciones, sino porque el apalancamiento magnifica el costo de cada error. Un pequeno error en spot podria significar una perdida del 5%, pero con apalancamiento 10x se convierte directamente en una perdida del 50%.
Si decide probar el trading de futuros, siga estos principios: opere solo con dinero que pueda permitirse perder; no use fondos de gastos diarios ni dinero prestado; comience con bajo apalancamiento, no mas de 5x; configure siempre un stop loss estricto; y controle el tamano de la posicion, con la garantia de cada operacion sin superar el 10% del capital total.
P: Se puede operar con futuros sin apalancamiento?
R: Si, puede configurar apalancamiento 1x, lo que genera un riesgo similar al spot. Pero si solo va a usar 1x, el efecto es basicamente el mismo que el spot, y seria mas sencillo operar directamente en spot.
P: Que es la liquidacion? Se puede recuperar el dinero despues de una liquidacion?
R: La liquidacion ocurre cuando sus perdidas alcanzan el limite de su garantia y el sistema cierra automaticamente su posicion para detener las perdidas. Despues de la liquidacion, la garantia invertida basicamente desaparece y no se puede recuperar. Este es el mayor riesgo del trading de futuros.
P: Binance tiene una funcion de trading de futuros simulado?
R: Si. Binance ofrece una funcion de trading simulado donde puede practicar con fondos virtuales, familiarizandose con el proceso operativo y el mecanismo de apalancamiento sin arriesgar dinero real. Se recomienda que los principiantes practiquen ampliamente en el entorno simulado antes de operar con dinero real.